初学者’加密投资指南

I’最近收到了有关投资Crypto和DeFi的疑问，这可能是由于 我最近的投资组合评论 和我的 从DeFi汲取的教训 文章..我决定节省大量时间，通过写下你们的核心基础知识来向人们单独解释内容。让我知道是否有事’s unclear.

风险警告：加密货币是巨大的雷区和危险的AF。如果您不愿意承担Crypto的众多风险，请不要继续阅读。

概述

以下是投资加密货币所需的典型资金流的总体示意图。

根据您希望投资的途径/硬币，您将需要设置某些帐户/购买某些东西。我将它们大致分为2条路线：

• 使用集中交易所（CEX）/保管服务
• 使用去中心化交易所（DEX）/非托管服务

每条路线都有其优点和缺点。我显然更喜欢DEX路线。一世’ll解释为什么。

使用CEX /托管服务进行投资

大多数初学者应该对使用CEX和保管服务进行投资感到满意，因为这种体验类似于使用在线银行/投资平台。

您将需要什么

多币种银行账户

这就像du。您需要一种方法来存储，发送和接收法定货币到加密货币交易所。您应该至少拥有一个USD和SGD帐户，因为大多数海外交易所都接受美元存款。

I’我个人使用我的 DBS乘数账户 像星展银行那样发送和接收美元’当我向代币发行人TT美元时收费。任何USD帐户都将在这里进行。如果你们有更好的选择，请随时在评论中提出建议。

法定到加密货币兑换帐户

法定货币兑换交易所基本上是接受法定货币现金存款兑换加密货币的交易所。在新加坡，购买普通加密货币（如BTC和ETH）的最简单方法是使用 Binance SG 和 Coinhako.

请注意，新加坡对使用这些方法可以投资于加密货币的金额有严重限制（每年少于3万美元都可以）。

要使用这些服务，您还需要设置一个 Xfers 帐户。这里的资金流是将SGD发送到Xfers，Binance SG链接到Xfers并将其用于加密货币购买。

代币账户

一种替代方法是使用类似 圆圈 和 Paxos 将法定货币换成稳定币。稳定币本质上是与某种货币的价格挂钩的硬币。大多数稳定币将自己固定为每个代币1美元。

使用此方法的好处是由于更大的可用法定限额。

我个人使用Circle铸造USDC。这里的资金流是将美元发送到Circle / Paxos，在这里您将1美元兑换为1 USDC / PAX。从这里，您可以将这些稳定币转移到加密货币交易所，以换取您希望投资的加密货币。

加密对加密交易帐户

需要更隐蔽或更不常见的硬币进行加密货币之间的交换。这是因为菲亚特到加密货币交易所往往只提供普通硬币。

因此，如果您希望投资这些硬币，则需要将硬币从菲亚特到加密货币交易所/令牌发行者转移到加密货币到加密货币交易所，以交换想要购买的特定硬币。

目前，我经常使用的唯一CEX是 Binance.com。请注意，Binance SG和Binance.com是独立的平台，您需要设置2个帐户。

Binance.com目前有很多硬币选择。如果他们不提供您要寻找的硬币，请与您的交易对进行交易’重新寻找并建立一个帐户。

使用DEX进行投资

与使用CEX进行投资相比，使用DEX进行投资更为先进，并且可能更为复杂，因为DEX的UI有时不那么直观。向愿意投入工作学习的加密货币投资者推荐。

你需要的东西

使用DEX进行投资时，CEX所需的许多东西仍然很重要。主要区别在于：

• 您需要获得一个个人钱包，这是您存放加密货币的主要场所，而不是让CEX托管他们。
• 您将CEX主要用于跨链交换。这是因为目前DeFi中的跨链桥很少。交易完成后，您可以提取加密货币并将其保存在钱包中。
• 您的主要重点是与DeFi智能合约进行交易和投资。

加密货币钱包

加密钱包有2种类型– 软件 和 五金钱包.

软件钱包倾向于具有更好的支持和移动应用程序等用户界面。软件钱包的主要弱点在于，您的加密货币被保存在像计算机或移动设备一样容易被黑客入侵或丢失的设备上。

这就是为什么硬件钱包是安全性的黄金标准，为什么如果您打算投资大笔钱就应该得到一个（>$5k) in crypto.

硬件钱包领域有2个主导品牌– 特雷佐 和 分类帐。我俩都拥有’由于更多的支持和与各种加密货币的集成，Ledger略为偏爱。

其他有用的东西

您可以自己获得一些有用的生活质量或安全措施。

• 密码管理员 –密码管理器对于生成复杂的密码以登录到CEX非常有用。我个人使用Dashlane。
• 勇敢的浏览器 –隐私浏览器可减少广告和恶意软件的暴露。
• 元掩码 –Chrome / Brave扩展程序，可快速轻松地与以太坊区块链上的DeFi智能合约进行交互。它既可用作软件钱包，又可与硬件钱包方便地接口。

我将在以后的文章中详细介绍DeFi。

利弊

使用各种途径投资加密货币有利弊

费用

• 优点
  • 客户支持 –如果您搞砸了会很有用
  • 便于使用 –使用这些平台类似于使用您的网上银行平台
  • 硬币策划 –您相信CEX在决定列出某种代币之前已经进行了一些尽职调查
• 缺点
  • 监管风险 –由于加密货币由交易所持有，您将面临 异想天开 交易所制定的政策。有一天，他们可能会在您的帐户上请求更多KYC。另外他们可能会由于“suspicious activity”。您可能会在尝试提取加密货币时遇到困难。
    
    此外，您对交易所是否实际上拥有他们所说的在平台上拥有的加密货币没有任何了解。他们可能只是在后端交易IOU，而没有实际的加密支持。当您希望提取加密货币时，这会产生问题。
    
    如果您使用信誉较差的交易所，则这种风险可能很大。
  • 安全风险 –鉴于多年来黑客对各种加密交易所的各种攻击，这是不言而喻的。交易所是黑客的主要攻击目标，并为您的加密货币带来安全风险。

敏捷

• 优点
  • 直接所有权 –您可以在自己的钱包中管理和拥有自己的加密货币，不存在托管风险。
  • 更安全 –将加密货币保存在没有互联网连接的硬件钱包中更为安全。
  • 暴露于DeFi –尽管CEX最近列出了许多DeFi代币，但仅在交易所进行交易并不能为您提供各种DeFi协议提供的全套功能。
• 缺点
  • 复杂 –您将需要自我管理您的投资，浏览可能对用户不友好的网站，并且在没有客户支持的情况下自行避免各种陷阱。实际了解用法很重要。

为什么我选择DEX路线

对我而言，利弊远远大于弊端。由于有人愿意慢慢研究和学习如何在此沙盒中玩游戏，因此直接拥有和控制我的加密货币比使用易用性更为重要。无论如何，DeFi空间是所有机会所在，因此DEX路线很有意义。

概括

有了它，您便可以开始进行加密货币投资的完整摘要。根据您的能力水平和参与探索加密货币的工作的意愿，您将选择各种途径来开始您的第一次加密货币投资。

对于大多数人来说，使用CEX平台进行投资是一种简单且可能更安全的方法。但是，鉴于使用CEX的巨大缺点（在我看来），使用DEX路由是必经之路。

如果你 ’由于愿意像我一样投入工作来了解DeFi领域正在发生的快速创新，因此，DEX路线绝对是一种更有价值的投资加密货币的方式。

风险警告：加密货币是巨大的雷区和危险的AF。本文仅用于提供信息，并不构成财务建议。在决定是否应该投资加密货币作为投资组合的一部分之前，请先咨询财务顾问。

快乐的 Hunting,
KK

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